Бухгалтеру

С 1 сентября 2016 года сведения, необходимые для идентификации клиента банка, могут представляться в форме электронного документа

27 июня

Банковское дело

Федеральный закон от 23.06.2016 N 191-ФЗ

«О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

С 1 сентября 2016 года сведения, необходимые для идентификации клиента банка, могут представляться в форме электронного документа.

С указанной даты вступает в силу закон, предусматривающий упрощение порядка открытия банковских счетов экономическим субъектам, а также совершенствование процедуры идентификации клиентов.

Согласно закону организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях идентификации (обновления информации о клиенте) будут вправе использовать представленные клиентами сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Кредитной организации предоставлено право (за исключением установленных случаев) открыть банковский счет клиенту – российской организации без личного присутствия ее представителя в случае, если такой представитель является физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ЮЛ, при этом:

• ранее было идентифицировано при личном присутствии;
• находится на обслуживании в данной кредитной организации;
• в отношении его с учетом установленной периодичности обновляется информация.

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей